Corresponsalía Bancaria

¿Qué es un corresponsal bancario?
Un corresponsal bancario es cualquier establecimiento comercial donde se puedan efectuar transacciones bancarias y adquisición de productos financieros, a nombre de una entidad financiera.

¿Quiénes pueden ser Corresponsales?
• Personas Morales o Físicas con actividad empresarial.
• Con un establecimiento permanente.
• Que acrediten un giro de negocio propio.
• Con infraestructura necesaria para realizar las operaciones.
• Con personal capacitado para operar los dispositivos tecnológicos.
• Con buen historial crediticio y de negocios.
• Que no hayan sido condenados por sentencia (delitos dolosos o patrimoniales).

Operación

Tipos de Operaciones

  • 1) Retiros de Efectivo1 2) Pago de cheques1 3) Depósitos en efectivo o con cheque2 4) Pago de servicios 5) Pago de créditos
    6)
    Situación de fondos 7) Poner en circulación medios de pago 8) Aceptación de préstamos documentados en pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento 9) Consultas de saldos y movimientos 10) Apertura de Cuentas de Baja Transaccionalidad y Bajo Riesgo.

Requerimientos Tecnológicos por Tipo de Operación
(1) Límite aplicable: Hasta el equivalente a 1,500 UDIs diarias. Por cada tipo de inversión y cuenta
(2) Límite aplicable: Hasta el equivalente de 4,000 UDIs diarias por cuenta para cuentas móviles aplican los términos y condiciones establecidos por Banco de México: 2,000 UDIs en depósitos mensuales

Seguridad

Medidas de Protección al Cliente
1. Las operaciones deben realizarse en línea y en tiempo real.
a. Actualización de saldos de cuentas del cliente y del corresponsal, excepto para pago de créditos.

2. Seguridad en la información del cliente.
a. El Corresponsal Bancario no tiene permitido almacenar información sensible del cliente en los medios electrónicos y deberá contar con requerimientos tecnológicos para su envío de forma segura.

3. Para realizar retiros y consultas de saldo, los clientes deberán comprobar su identidad mediante dos de los elementos siguientes:
a. Tarjetas bancarias con mecanismos de seguridad (banda magnética o chip).
b. Números de Identificación Personal (NIP).
c. Dispositivos biométricos, tales como huella digital o reconocimiento de iris.
d.Teléfono celular, el cual deberá contar con elementos que impidan su duplicación.

Beneficios

Ser un Corresponsal Bancario ofrece diversas ventajas y beneficios para los establecimientos comerciales, adicionales al
• Ingreso que representa el pago que se acuerde con el banco por cada operación.
• Incremento en el número de personas que frecuentan el establecimiento para realizar operaciones bancarias.
• Creación de clientes frecuentes del establecimiento.
• Diferenciación ante la competencia mediante la oferta de productos financieros.
• Fortalecimiento de la lealtad de los clientes y la confianza de la comunidad.